凱基未來樂活多重資產基金 9/26開募

凱基未來樂活多重資產基金 9/26開募

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爲解決退休準備族羣痛點,凱基投信推出首檔橫跨退休前後資金規劃的多重資產策略─凱基未來樂活多重資產基金,廣納四大資產多元配置,因應不同景氣循環階段,靈活調整配置股票及掩護性買權、對抗通膨資產、非投資級公司債、投資級公司債,助投資人對抗通膨與金融市場可能面臨到的風險,建構退休投資三大對策─「提高續航力」、「增加購買力」及「加強保護力」,預計於9月26日開募。

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凱基未來樂活多重資產基金預定基金經理人李怡勳表示,面對快速輪轉的投資環境,需要佈局多元資產來因應市場變化,但資產類別不是數大便是美,而是要能靈活運用、有效互補。凱基未來樂活多重資產基金與其他多重資產型基金最大不同之處,在於基金加入對抗通膨資產配置,搭配多重防護機制與靈活配置,直球對決高通膨時期股債齊跌的投資痛點,升級退休資產的整體跟漲抗跌能力。

李怡勳表示,這檔基金佈局對抗通膨資產配置不僅靈活且有彈性。當市場環境處於高通膨時,對抗通膨資產多具有逆勢上漲能力,基金將增持佈局比重;反觀,低通膨時期,甚至通縮,對抗通膨資產則會面臨較大下跌衝擊,基金佈局將適度調整,整體基金在對抗通膨資產的配置比重將介於0~25%彈性運用。而對抗通膨資產在不同時段表現亦不盡相同,因此配置上會同時考慮大宗商品、REITs和抗通膨債券的個別資產特性,搭配信用循環階段,彈性調整這三類標的比重。

此外,爲鼓勵長期投資,該基金提供「多元樂活手續費」,投資人可選擇前收型或後收型,投資人持有後收型(N級別)基金超過三年,遞延手續費爲0%,並且不收取分銷費用。

李怡勳比喻,若把退休準備比喻成跑馬拉松,相較百米衝刺,所需時間更長,也可能遭遇更多變數,需調整速度與呼吸節奏。套用到市場變化與投資節奏上,當景氣位置從擴張進入循環末端,投資節奏也該適時拉高守備比重、降低攻擊部位;如同即將結束一段方便衝刺的平路,即將進入上坡路段前的配速切換。單純投資防禦型資產已無法避免通膨陷阱,而單一風險性資產又過於波動,唯有選擇不用擇時且攻守兼備的投資產品,及早開始,正視「通膨風險」「下檔風險」「長壽風險」等變數,達成好好退休目標。

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